Ich wollte nicht beraten müssen, sondern beraten dürfen.
Jerome Heger, Versicherungsmakler in Frankfurt am Main — an keine Gesellschaft gebunden.
Die Bank
Gelernt habe ich bei der Sparda-Bank Hessen, Ausbildung zum Bankkaufmann, 2019 bis 2021. Ich habe dort viel gelernt, was mir bis heute hilft. Und ich habe gesehen, wie beraten wird, wenn nicht das Interesse der Kundschaft im Vordergrund steht, sondern das, was gerade verkauft werden soll.
Deshalb bin ich gegangen. Seit 2022 arbeite ich selbstständig und ungebunden — an keine Gesellschaft vertraglich gebunden und an keinem Anbieter beteiligt.
Wie Schule dazukam
Von 2022 bis 2024 war ich Gesellschafter der Profectus Chancen GmbH. Aus einer kleinen Idee wurde ein Team von zuletzt über sechzig Leuten: komplette Nachhilfeprogramme, Unterrichtsbegleitung und spezialisierte Schülerförderung, in Zusammenarbeit mit Schulen.
Dadurch habe ich viel Zeit in Lehrerzimmern verbracht. Und mir ist etwas aufgefallen: Lehrkräfte bringen jungen Menschen fast alles bei — nur für ihre eigenen finanziellen Fragen haben sie selten jemanden, der ihre Situation wirklich kennt. Beihilfe, Pension, Dienstunfähigkeit: Das funktioniert anders als bei Angestellten, und die meisten Berater wissen das nicht.
Dasselbe galt für unser eigenes Team. Wir haben bevorzugt mit Lehramtsstudierenden gearbeitet — Menschen also, die genau vor diesen Fragen standen, nur ein paar Jahre früher. Irgendwann kamen so viele davon auf mich zu, dass ich angefangen habe, Vorträge und Workshops für unser eigenes Kollegium zu halten.
Die kamen so gut an, dass daraus eine Richtungsentscheidung wurde: Ich habe mich Schritt für Schritt aus dem operativen Geschäft bei Profectus zurückgezogen und konzentriere mich seitdem auf die Finanzberatung. Mit dem Managementteam bin ich weiterhin eng verbunden — daraus ist auch der Schulworkshop entstanden.
Wie ich arbeite
Zuhören
Erst deine Situation, dann alles andere. Kein Produkt vor dem Verständnis.
Analysieren
Was hast du schon, was fehlt, was ist überflüssig. Mit Zahlen, nicht mit Bauchgefühl.
Nachfragen
Bevor ich etwas vorschlage, lege ich dir vor, was ich verstanden habe. Falsche Annahmen fallen hier auf, nicht erst im Vertrag.
Vorschlagen
Konkrete Empfehlungen mit Begründung. Auch dann, wenn die Empfehlung lautet: nichts ändern.
Begleiten
Verträge ändern sich, Gesetze auch, dein Leben sowieso. Wir schauen regelmäßig drauf.